Planejamento financeiro

Use o Planejamento Financeiro para comparar o que você já tem com o que pretende alcançar. A primeira etapa é definir sua Independência Financeira; os outros cartões acompanham seus objetivos de curto, médio e longo prazo.

Definir a Independência Financeira

1. Abra Planejamento Financeiro no menu do LAPI.
2. No cartão Comece pela Independência Financeira, toque em Definir agora.
3. Informe o patrimônio que deseja alcançar, a idade desejada e sua data de nascimento.
4. Confira a taxa de rendimento esperada e toque em Salvar.

O cartão passa a comparar sua situação atual com a rota até o alvo. Para alterar o alvo, abra novamente o cartão da Independência Financeira.

Projeção não é garantia de rendimento

A taxa esperada é uma hipótese da simulação. Mudar essa taxa altera a projeção; isso não muda o saldo de suas contas nem o valor real dos investimentos.

O valor dos investimentos está zerado ou incompleto?

O patrimônio usado no planejamento considera a carteira e as contas de investimento. Se você ainda não cadastrou os investimentos, o planejamento pode mostrar um valor menor do que o que você possui.

1. No cartão da Independência Financeira, toque no valor dos investimentos para abrir a Carteira de Investimentos.
2. Toque em Adicionar Investimento ou no botão +.
3. Preencha os dados do investimento e toque em Salvar.
4. Volte ao Planejamento Financeiro para acompanhar a comparação atualizada.

Você também pode abrir a Carteira de Investimentos na versão web. O cadastro permite acompanhar sua carteira; ele não compra nem movimenta dinheiro no banco.

Acompanhar os outros objetivos

Deslize os cartões para os lados no celular. No computador, use também as setas. Toque no cartão de um objetivo para abrir seus detalhes e acompanhar quanto já guardou. Para incluir outro, abra o cartão Novo objetivo.

Os avisos Na rota, Atenção e Fora da rota comparam o progresso com a projeção. Se aparecer Fora da rota, confira os valores guardados e a data do objetivo antes de ajustar seu plano.

Veja também: Objetivos e depósitos e Orçamentos.